Учёт инвестиций — основа управления капиталом. Без чёткой картины активов, их доли и доходности сложно принимать взвешенные решения. Google Sheets — отличный инструмент для этой задачи: он бесплатен, доступен с любого устройства и позволяет автоматизировать расчёты с помощью встроенных формул. В этой статье разберём, как создать функциональную таблицу для портфеля.
Что должно быть в таблице?
Базовая структура включает несколько обязательных колонок:
- Дата — когда совершена сделка;
- Инструмент — тикер акции, название фонда или криптовалюты;
- Тип — покупка или продажа;
- Количество — число единиц актива;
- Цена — стоимость одной единицы на момент сделки;
- Комиссия — затраты на транзакцию (опционально);
- Сумма — цена × количество ± комиссия;
- Текущая цена — обновляется автоматически;
- Доходность / Прибыль — разница между текущей стоимостью и затратами.
Используем GOOGLEFINANCE
Эта функция подтягивает актуальные котировки для большинства акций, ETF и валют. Пример: =GOOGLEFINANCE(“AAPL”, “price”) выдаст текущую цену Apple. Для криптовалют и менее популярных инструментов придётся вводить цены вручную или использовать скрипты. Чтобы таблица обновлялась, достаточно указать в ячейке с текущей ценой формулу, ссылающуюся на тикер из другой колонки.
Считаем долю и итоги
Зная текущую стоимость каждого актива (количество × текущая цена), можно вычислить его долю в портфеле: =Cтоимость актива / Общая стоимость портфеля. Общую доходность удобно считать как (Текущая стоимость – Все затраты) / Все затраты. Добавьте отдельную строку-итог с суммами, средневзвешенными ценами и процентным распределением.
Визуализация и условное форматирование
Чтобы быстро оценивать состояние портфеля, настройте условное форматирование: зелёный фон для позиций в плюсе, красный — для убыточных. Можно построить круговую диаграмму по долям активов или график изменения общей стоимости портфеля за период.
Заключение
Google Sheets даёт гибкость, которой нет в готовых приложениях. Вы сами решаете, какие показатели отслеживать, как группировать данные и какие отчёты строить. Начните с простой таблицы — со временем вы сможете усложнить её под свои нужды, добавив учёт дивидендов, налогов или ребалансировку. Главное — регулярно обновлять данные и не забывать о целях инвестиций.